Konsernitili, käyttöoikeustili, luottolimiitin muuttaminen ja jatkaminen, Kiinteistö Oy Kaapelitalo

Rahoitusjohtaja päätti, että Nordea Bank Oyj:n konsernitiliin kuuluvaa Kiinteistö Oy Kaapelitalon käyttöoikeustilin 31.12.2023 asti voimassaolevaa 5 500 000 euron luottolimiittiä jatketaan 2 000 000 euron suuruisena ajalla 1.1.-31.12.2024. Limiitin käytöstä perittävä korko on 5,84 % pa. Kaupungin konsernitiliin kuuluvan käyttöoikeustilin numero on  **********

Luottolimiitti on tarkoitettu tilapäisten ja lyhytaikaisten kassavajeiden kattamiseen. Yhtiön likviditeetin turvaamiseksi yhtiön hallitus päätti 6.11.2023 pitämässään kokouksessa esittää limiitin jatkamista 2 000 000 euron suuruisena 31.12.2024 saakka.

Kaupunkikonsernin tasehallinnan periaatteiden (Khs 14.5.2018, 338 §) mukaisesti kaupungin ja sen tytäryhteisöjen käytössä on konsernitili. Tytäryhteisöt vastaavat itse oman käyttöoikeustilinsä käytöstä ja varojen riittävyydestä.

Hallintosäännön 12 luvun 4 § kohdan 9. kohdan mukaisesti rahoitusjohtaja päättää pankkitilien avaamisesta kaupungin nimiin sekä saman pykälän 10. kohdan mukaisesti konsernitilijärjestelmän sisäisistä limiiteistä.

Valtiontukiarviointi

Luottoehtojen voidaan katsoa olevan markkinaehtoisia, kun luotosta perittävä korko on korkeampi kuin Euroopan komission tiedonannossa viite- ja diskonttokorkojen määrittämisessä sovellettavan menetelmän tarkistamisesta (2008/C 14/02, myöh. tiedonanto) on määritelty. Kun luotosta peritään tiedonannossa määritellyn laskentamenetelmän mukaista korkoa, voidaan koron katsoa olevan markkinaehtoinen, jolloin järjestelyyn ei sisälly valtiontueksi katsottavaa taloudellista etua. Nordea Bank Oyj laskee ja veloittaa yhtiöltä käytetyn limiitin määrästä korkoa kuukausittain. Kiinteistö Oy Helsingin Kaapelitalon kohdalla luoton korko on 5,84 % pa.